提醒!遇到这些情况时您或许正在遭遇诈骗|南通发布

近日,如东农村商业银行成功堵截两起假借邮寄保险箱、邮寄美元之名诱骗客户垫支大额邮寄费的诈骗行为,有效保护了人民群众财产安全。

9月,一名宋姓女子在一名男子的陪同下至如东农商银行某支行营业网点办理银行卡,用于申请线上贷款。银行网点柜员询问其具体贷款用途,宋女士吞吞吐吐说出,她的朋友在俄罗斯有两个保险箱需要邮寄回来,请她先汇款垫支邮寄费。柜员继续询问是否熟悉收款方,具体邮寄什么物品时,客户遮遮掩掩,不愿透露。通过耐心劝解,宋女士冷静下来,取消了汇款的想法,同时向警方报警。

同月,戴女士至如东农商银行某支行网点申请贷款7万元,柜员询问其借钱具体用途。戴女士表示她国外的一个网友寄了350万美金给她代为保管,现包裹被海关扣押需要7万多元人民币才可以取件,并以邮件的形式给戴女士发了一个私人账户让她将7万元打到这个账户上。柜员通过分析,初步判定戴女士遭遇了网络通讯诈骗。

上述两起网络通讯诈骗犯罪嫌疑人针对中老年客户下手,利用微信搜索加好友联系接近1个月时间建立信任,再以保险箱内物品贵重,价格不菲或巨额美元包裹为诱饵,吸引客户筹集资金垫支邮寄费。

为此,中国人民银行南通市中心支行、南通市公安局提醒广大群众,要提高警惕,谨防以下类型的案件。

一、贷款/代办信用卡诈骗

犯罪嫌疑人在互联网上发布虚假消息,以代办信用卡或贷款为名,利用受害人身份信息办卡后冒领冒用,恶意透支消费,借手续费、包装费、工本费、中介费、担保金、提额费、快速通道费等各种名目诈骗受害人的钱财。

防范建议:正规贷款会对个人信用严格审查,不会在贷款发放之前以任何形式要求您先行支付利息和担保金。凡有以上行为的网站,均涉嫌贷款欺诈行为。   

二、刷信誉兼职诈骗

犯罪嫌疑人通过短信、网页广告等途径散发假的招工广告,诱骗受害人上钩,要求受害人垫付一定的启动资金,再购买点卡、充值卡等虚拟商品。为了骗取更多的资金,犯罪嫌疑人还会小额返还部分奖励,诱使受害者重复购买,或增加资金,然后在返还钱款时,骗子就会借口说“卡单”,要求受害人再次购买才能“解套”,骗取更多的钱财,当受害者怀疑或称要报警时,骗子就消失得无影无踪。

防范建议:《淘宝规则实施细则》中有详细的规定,刷信用属于违规行为,淘宝网明令禁止通过虚假交易提高信用度的行为。宣称可以通过刷钻获得报酬的,绝大部分都是诈骗行为。不要相信打着炒作信用之名行网店诈骗之实的外部网站。

三、股票/投资诈骗

犯罪嫌疑人通过QQ、微信、YY等聊天工具,制造虚假信息,精心设局,引诱投资者把钱投进虚假平台。

防范建议:保持理性的投资态度,不贪利、不侥幸、不盲从,做到理性投资,增强自我保护意识。在选择咨询公司时要了解其是否具备经营资质、诚信程度等,慎重鉴别以后再进行选择。

四、冒充购物客服诈骗

受害人购物后,个人信息泄露,犯罪嫌疑人获取了受害人的购买信息,通过冒充购物的网站客服人员,利用了受害人对客服人员的信任,加上受害人对支付宝软件操作的不熟悉,在受害人与其通话的时候而未能拨打真正官方客服电话确认此事的情况下,让受害人进行网上操作,输入转款所需的验证码,达到诈骗目的。

防范建议: 如遇到关于电话、网络、短信等非接触形式的客服要求升级、转账等,千万不要轻信,且不随意透露卡号、有效期以及背面三位识别码等信息,把牢验证关,无论骗子编出什么理由诈骗,最终目的是骗取钱财,诈骗最后一步就是为了套取“验证码”“识别码”,只要把牢这关,引起警惕,就可以避免资金损失。

五、邮寄包裹诈骗

犯罪分子通过网络加好友等方式,与受害人保持数月联系,取得受害人信任后,以超大金额的包裹为诱饵,要求受害人垫付“邮寄费”“海关解冻费”等费用,金额从几十元到几万,甚至几十万元不等。

防范建议:如果遇到不属于自己或不明来源的包裹,切莫轻易垫支任何费用,切莫轻信以小博大的谎言,避免上当受骗。


南通市反诈中心正式开通全国反诈中心统一预警专号“96110”,专门用于反诈预警劝阻。如果接到“0513-96110”来电,那说明您正在遭遇骗局,或者您属于易受骗人群中的一员,请务必耐心接听,防范风险。

事前防范胜于事后打击,尽管通讯网络诈骗犯罪形式不断推陈出新,但万变不离其宗,究其目的只为骗财。在此,郑重提示:无论犯罪手段如何狡猾,只要保持一份谨慎心理,仔细听其言、观其行,一定可以揭穿违法犯罪分子的假面具。同时,提醒广大群众当意识到受骗时,一定要保存好通话记录、聊天记录、转账记录、受骗链接等证据,立即拨打“110”报警。

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