南通开展“五关”源头防控,合力构筑防范非法金融“安全网”|南通发布

2018年处非攻坚战打响以来,我市积极探索开展非法集资风险源头防控、长效治理,形成了市场准入、企业落户、资金账户、人员招聘、宣传造势“五关”防护网,尽可能使非法集资风险不发生、少发生。14日,记者从市处非办了解到,2020年全市非法集资新立案数、集资金额数、集资人数三项指标在前两年大幅下降的基础上,又同比分别下降20.5%、73.9%、72.8%,基本扭转了2015年以来非法集资高发频发势头。

抓好风险教育“基础课”,提高市民金融素养

防范非法集资将科学理财、理性投资的观念根植市民心中。为帮助广大市民提高金融风险意识和识别抵制能力,近年来我市持续开展了常态化、广覆盖、多形式的投资者教育活动,做到了“报纸有文、电台有声、电视有影、网上有稿、网点有字幕”,仅2020年就发放了30多万份宣传品,举办280多场广场宣传和进社区专题咨询活动,直接覆盖人群超过20万人。

据市处非办网络问卷显示,78.7%的市民接受过防范非法集资风险的宣传教育。家住通州的杨先生反映,自己曾遇到过非法集资骗局,对防非信息很渴求,《江海晚报》的“防非典型”专栏现在每期都看。

市金融局副局长、市处非办副主任高银田介绍,当前我市正在开展元旦春节防非集中宣传活动,欢迎广大市民就近就便参加,如果企业、社区和机关单位有需要也可以联系防非宣讲团进行义务宣讲。高银田呼吁,广大市民要自觉提高金融知识素养,增强防范金融风险意识和能力,对非法集资等非法金融活动坚决做到不参与、能识别、敢揭发。

下好源头治理“先手棋”,阻断风险蔓延渠道

防范和打击处置非法集资,关键在源头治理。2015年“e租宝”案的爆发,南通相关部门意识到,防范非法集资关键是要卡住“脖子”、阻断“渠道”。“机构想要非法集资,就要涉及到工商登记、租房落地、银行开户、招聘人员、造势宣传等流程。”市金融局局长、市处非办主任张乃华介绍,因此,我们只要紧紧“锁住”这些关口,就能在源头防控上赢得主动,尽可能使非法集资风险不发生、少发生。

2020年12月上旬,2家从事金融业务的机构因没有取得营业执照和金融牌照的机构被从崇川区金融汇清退出去;2020年12月中旬,1家私募机构计划在我市滨江洲际酒店举办“金融峰会”,崇川区处非办及时提醒其不得向不特定对象宣传推介、募集销售私募基金产品;1月8日,市处非办牵头进行了2021年度第二次企业登记联合研判会商,因为不具备金融业务资质,会商决定让该企业去掉经营范围中的“投资咨询”字样……

近年来,南通经过探索实践,在防非源头治理上下得一手“先手妙棋”。围绕市场准入、企业落户、资金账户、人员招聘、宣传造势的“五道关口”形成了一系列配套衔接的工作措施。据统计,处非攻坚战以来,我市累计暂缓办理相关机构设立和变更超过450家,从商务楼宇和沿街清退无金融牌照机构超过200家,账户监测发现非法集资线索超过80条。

把好风险管控“关节点”,将风险消除于萌芽

“金融局发布的风险提示太及时了,我差点就中了世联通证虚拟货币的套路!”市民钱先生想起不久前的“理财”经历,仍心有余悸。“有一笔闲钱,买房子不够,存银行利息太低,看到一则高息理财信息就想试试,还好金融局的提示帮我及时避免了损失。”

有些非法集资机构,在南通无机构、无门店、无团队,单纯通过互联网和手机APP进行鼓动宣传和发展投资者,因此,把好风险管控的“关节点”至关重要。据了解,从2018年,全市各级处非办通过媒体向广大市民进行风险提示和预期管理,累计公示超过400家次投资理财或互联网金融平台类机构,明确指出这些机构没有吸收资金发放贷款等资质。

对于涉嫌非法集资的市外总部机构,我市还探索出“三不一能”措施,综合采取业务管控、注册管控、门店管控、广告造势管控和风险预期引导等措施,倒逼机构清零违规业务。在工作压力下,一批规模巨大的机构清零违规业务,退出南通市场。

织好监测预警“一张网”,实现群防群治、联防联控

“能帮市民护好钱袋子,我们深感责任重大!”启东农商银行处非联络员潘女士说。近日,该行发现北京某文化传播公司通过微信方式向不特定人群销售影视投资项目并作投资回报承诺,涉嫌非法集资,及时劝阻了一名用户汇款,并向处非办报送了相关线索。

“发动银行机构、网格员、场所业主物业等力量,着力打早打小,将风险消除于萌芽。”据了解,我市将非法集资监测预警工作纳入社会网格管理化管理体系,并出台规范性文件压实商务楼宇业主、物业服务企业、楼长路长街长和宾馆酒店运营者等社会力量,合力构筑金融安全“防护网”。

同时,我市还出台修订《南通市非法集资举报奖励暂行办法》,提高社会公众举报非法集资线索的积极性早发现、早预警、早处置。2018年以来,全市共收到群众有效举报线索180多条,2020年市处非办对18条有价值线索提供者进行了现金奖励。

在做好源头防控、风险管控基础上,南通已建立起联防联治“一张大网”,覆盖了监测预警、举报奖励、会商研判、调查处置、案件打击、善后处置等全流程的工作“闭环合力”。

防范处置非法集资等非法金融活动是一项系统工程,处置部门、监管部门和属地政府需要齐心协力,做好长效管理、进行源头防控。张乃华呼吁,“源头防控虽已破题,联防联治仍有短板,需要社会各方共同努力,才能守住人民群众“钱袋子”,切实提高人民群众财产安全感。”

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