向两会报告|招商银行南通分行:布局“国轮国造” 聚焦海工优势产业 | 南通发布

“下一个万亿看海上!”南通,海洋产业经济正蓄势待发,成为推动城市发展的强劲“蓝色引擎”。

在这片充满希望的蓝海中,招商银行南通分行在南通市委、市政府的正确领导下,在国家金融监督管理总局南通监管分局、中国人民银行南通市分行等监管单位的关心支持下,紧紧围绕南通市“制造强市”行动计划,抢抓跨江融合、向海发展两大战略机遇,不断调整资产结构、创新金融服务,将自身发展与南通的经济脉搏紧密相连,正以金融之力,为船舶海工产业注入源源金融“活水”。

政策支持,率先布局“国轮国造”

当“中国制造2025”战略将目光投向海洋工程装备及高技术船舶时,招商银行南通分行迅速行动,率先在金融支持“国轮国造”领域破冰前行。该行巧妙运用总行的差异化授信审批政策,打破行业限制,为船舶海工产业量身定制金融方案,全力护航产业成长。

ZSJZG,这个在海洋工程装备领域大放异彩的企业,便是该行金融支持的受益者之一。为满足其在海工平台建设等方面的融资需求,该行组建了一支由战略客户经理、审贷官、产品经理组成的“业务铁三角”团队,精心打磨授信方案。同时,成立“行长室+企业高层”的顾问团队,经过多方努力,成功为ZSJZG争取到2倍的授信额度,从25亿元跃升至50亿元。这笔资金如同强劲的东风,助力ZSJZG在技术研发和生产制造上加速前行,让企业在市场竞争中更加从容不迫。

截至2024年12月末,该行船舶海工企业贷款余额全折人民币达6.03亿元,较年初增长5.41亿元;保函、承兑、信用证等表外业务余额全折人民币高达59.05亿元,较年初增长34.21亿元。这一串串数字,是金融支持船舶海工产业的有力证明,更是产业蓬勃发展的生动注脚。

战略转型,聚焦海工优势产业

2015年5月,招商银行南通分行迎来升格为一级分行的重要时刻,成为继南京、苏州、无锡后在省内第四家一级分行,也是南通地区商业银行中唯一一家一级分行。自此,该行借助总行的体制改革与战略调整,开启了一段崭新的征程。他们深耕行业专营,提升跨境金融服务水平,创新供应链金融服务,全方位满足船舶海工企业的金融需求。

船舶海工行业制造技术复杂,施工风险高,建造周期长、产品定制化,对银行人员的专业素养要求极高。招商银行南通分行精心挑选优秀人才,成立战略客户部,按照“直接经营+行业专营”原则,集中优质资源,实现战略聚焦。专业团队、专业人才、行业专营的高标准服务配置,让该行能够高效响应企业的金融需求,为船舶海工企业的稳健发展保驾护航。

为抓住长三角一体化发展机会,深度融入南通市“616”现代化产业体系,该行充分发挥“自组织”在行业认知方面的引领作用。他们结合地区的产业特色,成立了海工装备、半导体、高端纺织等行业研究“自组织”融合型团队,由审贷官、风险经理和客户经理骨干共同参与。“自组织”团队通过对国内海工装备制造行业概况、发展现状及前景以及南通地区海工装备制造行业的深入分析,制定了南通地区海工装备制造行业授信策略,进而产出南通海工装备行业研究及授信策略报告。

凭借深度行业研究,该行有效释放政策红利与营销潜能,加速推进客户结构及业务结构调整,持续加大对船舶海工等南通六大重点产业的支持力度,助力地区产业腾飞。

境内外联动,赋能企业走出去

去年,人民银行南通市分行通过一系列政策支持,包括结算便利化、手续费减免、融资利率优惠以及再贴现再贷款专项额度等,为金融机构和出海企业提供了更大的政策和资金支持。这些措施有效促进了全市跨境人民币收付的增长,全市跨境人民币收付达到770.91亿元,同比增长25.17%,在全省排名第五。

为满足日益增长的跨境金融服务需求,招商银行南通分行立足长远,借助政策利好东风,为企业“减负”,并积极联动境外分行,解了企业的燃眉之急。

HTCB是一家大型船舶及海洋平台制造企业,其生产的大灵便型散货船占据同行业36%以上的市场份额。前期,该企业签订了一批出口船舶订单,有大量非融资性保函业务需求,因船东对保函提出了让渡条款的要求,让保函业务变得复杂棘手。该行立即成立专项服务小组联动协作,积极与总行对接,快速出具专业条款审核意见及风险点提示,并在全面了解贸易背景、外汇政策、法律规定的基础上,为企业厘清条款,争取企业权益最大化。经过多次沟通,最终敲定保函文本,成功开立保函并完成让渡,以专业度与高效的服务赢得了企业的高度认可。

截至2024年12月末,该行为船舶海工企业办理涉外收支累计10.29亿美元,代客交易3.84亿美元;发挥线上化国际业务产品优势,节约企业人力、时间成本,助力企业顺畅运营,推动“南通制造”船舶走向国际市场。船舶海工企业通过线上渠道开立预付款保函、履约保函等累计5.9亿美元,办理进口开证4.13亿美元,线上化代客交易1.43亿美元。

在面对境内船舶企业紧急的境外账户收款需求时,该行还联合香港分行新开账户,在20个自然日之内完成材料收集、寄送,开户受理、账户开立、网银激活等业务流程,确保企业如期收款。

供应链金融,惠及产业链上下游

在数字化浪潮下,招商银行南通分行敏锐洞察到大型船舶海工企业产业链的广泛分布特点。为了优化企业与上游的支付结算方式,减轻资金支付压力,该行积极通过供应链融资,将部分支付转化为供应链支付,使上游企业,尤其是中小企业能够方便快捷地获得融资支持。

“招链易贷”产品应运而生,在数据融资模式下,结合船舶海工企业与供应商合作往来的交易结算数据,为上游供应商提供在线供应链金融服务。目前,该产品已成功为ZSJZG的多家供应商实现贷款投放,后续将惠及更多船舶海工企业的中小供应商。

2024年,该行通过供应链融资,为船舶海工企业的供应商累计放款654笔,合计金额达7.26亿元,惠及上游101家中小企业供应商。同时,该行联合船舶海工企业举办供应商大会,从解决中小企业融资症结出发,将线上供应链融资服务推广至更多产业链上下游企业,进一步巩固了船舶海工企业与上游供应商的合作关系。

服务实体经济是一项长期而艰巨的任务,招商银行南通分行党委书记、行长万钢表示,未来将继续加强政银企联动,不断提升对南通船舶海工产业的金融支持力度,完善线上化经营能力,施行国际业务便利化政策,降低企业成本,提供便捷高效的金融服务。同时,发挥投商行一体化经营优势,提供全方位投行业务服务,为国家战略执行、区域经济的高质量稳健发展贡献招行力量。