近年来,为积极助推南通经济高质量发展,兴业银行南通分行坚持“稳中求进”总基调,擦亮“绿色银行”“财富银行”“投资银行”三张名片,聚焦“五篇大文章”,加大对区域内重大战略、重点领域和薄弱环节的支持力度,优化资源配置、加速经营转型、提升服务效能,与区域经济发展同频共振。截至2024年末,全辖本外币各项存款余额427亿元,本外币各项贷款余额536亿元,融资总额达850多亿元,为南通经济建设与社会发展作出积极贡献。
兴业银行南通分行深入贯彻党的二十届三中全会和中央金融工作会议等精神和要求,将党建工作与业务发展深度融合,全面贯彻新发展理念,精心写好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”。
在科技金融方面,南通分行聚焦“区域+行业”模式,锁定科技金融重点产业目标客户,强化投贷联动,为客户量身打造综合化金融服务方案。一是紧盯战略性新兴产业、高新技术产业等关键领域,围绕上市及拟上市公司、省市级专精特新企业、国家高新技术企业等客群,提升科创类客户合作与授信覆盖率,全力满足企业融资需求,助力产业转型升级和科技创新。二是推进金融产品与服务体系的优化升级。围绕“线下产品线上化、场景数字化”两大主线,完善信用类、抵押类、供应链类、保证类等四大类“兴速贷”线上产品体系,迭代优化重点产品,积极创新场景产品。三是加大“技术流”授信评价体系的运用力度。对科技创新企业采用“技术流”评价体系,放宽准入条件,通过专业评审系统为初创型、科技型和“专精特新”企业精准画像,全年审批“技术流”客户230户,有效提升科技型企业专业化金融服务水平。
截至2024年末,全辖科技贷款余额达69亿元;合作科创客户988户,合作高新技术企业742户,科创金融客群覆盖率持续攀升。
在绿色金融方面,南通分行积极践行绿色发展理念,重点关注节能环保、清洁能源、生态产业和绿色基础设施升级改造,致力于打造“绿色银行”品牌,提升绿色金融发展质量,取得显著成效。一是优化业务结构,从减污向降碳领域拓展,支持本地重点行业和领域的节能、减污、降碳、增绿、防灾工作。在降碳领域聚焦光伏、风电、储能、氢能等清洁能源细分领域,在减污领域聚焦污水处理、固废治理,满足重点项目融资需求。同时,积极把握国家推动消费品以旧换新行动契机,抓住汽车、家电、家居等绿色消费领域机遇,挖掘绿色金融新增长点。二是优化升级绿色金融产品,提升创新能力和市场竞争力。深化与兴业研究、碳金融研究及第三方碳咨询公司的合作,拓展碳金融生态圈,共同为上市公司、节能减排企业提供ESG管理咨询、碳资产开发管理等金融服务。三是推动绿色金融数字化转型。加快“行融平台—分布式光伏项目贷款”推广,结合客户需求推动系统升级和功能完善,提供更便捷、高效的数字化绿色金融服务。
截至2024年末,全辖绿色贷款余额97亿元,绿色融资余额164亿元,绿色金融客户584户。
在普惠金融方面,南通分行积极创新产品和服务模式,有效满足区域内小微企业的金融服务需求。一是持续扩大与担保公司的合作范围,提升普惠小微服务水平。2024年新合作了“财信保”“设备担”等产品,为小微企业解决融资难题。二是通过加强精细化管理、优化资源配置、用好专项资源等措施,实现普惠资产的有效投放。三是在分行、支行层面建立工作专班,主动对接各级政府协调机制,积极开展“兴业走千企,金融入万户”活动,推动金融服务下沉,为小微企业提供“快、准、惠”的高效优质金融服务。
截至2024年末,全辖普惠小微贷款余额65亿元,民营企业贷款余额107亿元;普惠小微贷款客户达2757户。
在养老金融方面,南通分行关注养老基础设施、养老地产、养老生产制造等领域,积极推广“安愉人生”系列品牌。一是积极推进三大支柱业务,建立以社保卡为载体的社保服务体系,储备薪酬福利类年金业务,全力推动个人养老金业务。二是持续优化升级“安愉人生”品牌,构建集“账户、策略、权益、网点、队伍、平台”于一体的养老金融综合服务体系。建立养老金融“云课堂”直播宣教平台,全年累计开展直播宣教40多场,覆盖客户逾万人。创建“安愉+”线下活动体系,对接当地太极拳协会、舞蹈社团、合唱团等60多家老年社会团体,全年累计开展线下活动300多场。三是加强养老金融示范网点建设,推进适老网点服务设施改造,有效保障营业网点老年客户的活动需求。目前全辖已有四家经营机构获评适老服务示范网点。
在数字金融方面,南通分行一是充分利用本行“观兴台”等大数据平台,提升经营机构的大数据运营支撑和服务能力。利用园区、社区、批发市场等系统,为不同类型客户推出创新产品,提升用户体验,帮助企业降本增效。二是从医院、超市、社区、园区等多维度场景,为客户打造综合服务方案,提供全方位、高效率的金融服务。如社区服务方面,目前已在40多家居民小区上线服务软件,为客户提供实时查询、对账等一揽子数字金融增值服务,实现社区场景全流程管控,提高服务便捷度和效率,将“科技金融+场景应用”深入到居民日常生活中。
截至2024年末,全辖新增合作社区63个,“兴业管家”活跃客户逾5000户,开立个人钱包5万多个,数字货币有效收单商户近2000户,数字化金融服务水平持续提升。
兴业银行南通分行积极推进“商行+投行”战略,秉承客户为本、商行为体、投行为用的理念,始终坚持以客户为中心,敏锐捕捉市场动态,灵活为各类客户量身打造综合化金融服务方案,不断提升融资服务水平。分行持续推进轻资产、轻资本业务转型,加强投行与私行、资本市场的紧密联动,取得了显著成效。
2024年,南通分行全辖债券投资余额高达126亿元。标准化债券承销业务更是实现落地45笔、金额161亿元的佳绩,占区域全年总发行规模的21%,创历史新高,成功跃居南通银行业首位。
在服务企业直接融资方面,南通分行充分履行主承销商职责,对区域内客户的直接融资需求进行逐户梳理,通过投承一体化作业模式,有效提高了客户合作覆盖率。分行深入研究金融行业政策,持续关注债券发行市场动态,加强客户调研,精准对接客户需求。凭借敏锐的市场洞察力和专业的承销能力,为客户量身定制金融服务方案,擦亮“投资银行”名片,有效满足客户多元化的融资服务需求,连续多年在本地市场债务融资工具承销业务排名中名列前茅。
南通分行打造了一支经验丰富、专业水平卓越的债务融资工具承销团队。成员中多人具备注册会计师、律师、金融分析师等专业资格,能够从金融、财务、法律等多维度为客户提供专业意见,有效解决债务融资工具承销过程中的各类难题,确保注册发行流程顺畅,切实保障发行人和投资人的合法权益。
此外,债务融资工具的成功发行离不开专业的市场化销售能力。兴业银行拥有广泛的同业“朋友圈”,与银行、保险、证券、信托、私募基金等同业建立了良好的合作关系,形成了覆盖面广的债券销售渠道和网络。南通分行凭借系统优秀的平台渠道和“投承一体化”优势,在确保债券成功发行的同时,助力企业优化融资结构、努力降本增效,赢得了客户的广泛信赖和支持。
2024年,兴业银行南通分行进一步加速经营机制转换、优化资源配置、拓宽业务渠道,重点关注客户财富保值增值需求和社会民生事业,不断提高金融服务水平。
加强管理服务创新,提升多元化金融服务水平。一是完善私人银行中心建制和专业管理体系,选拔业务精湛、综合素质过硬的员工,组建专职私行客户经理和私行投顾队伍,提升客户服务水平。二是抓债股权服务信托、保险金信托及资本市场业务推动。2024年,南通分行落地省辖系统内首单场外个人股权质押业务,专精特新企业债权服务信托业务、保险金信托业务取得有效突破。三是抓私行重点产品配置,满足高净值客户资产保值增值和多元化金融服务需求。截至2024年末,全辖私行客户近1500户,超私近100户,总量保持同业领先。
优化零售贷款结构,拓宽客户合作基础。一是稳住按揭贷款基本盘,积极拓宽渠道,重点推进普惠小微、经营贷、消费贷业务发展。加强公私联动,推进私行经营贷和重点客群、优质客户消费贷沙盘作业,持续优化业务结构。至2024年末,全辖零贷余额173亿元,总量保持南通同类银行第一;全年新投放按揭贷款12亿元,零售普惠小微贷款新增4亿元、消费贷新增2亿元、经营贷新增5亿元。二是抓住市场黄金、美元产品升值机遇,结合“兴成长”资源体系,提升客户触达率和客户服务效率,助力客户资产保值增值。截至2024年末,全辖VIP客户新增3500户,零售AUM日均新增26亿元,代理类券商销售34亿元,私行重点理财销售10亿元,各项重点财富指标全省排名领先。
兴业银行南通分行党委书记、行长刘亚明表示,将持续紧跟区域经济发展战略,贯彻落实南通招商引资、产业结构调整和创新发展要求,重点关注科创金融、低碳经济、普惠民生等领域,不断完善综合金融服务,为南通区域金融生态环境建设和高质量发展贡献兴业力量。