百万现金支取现猫腻，建行“火眼金睛”拦截诈骗 | 南通发布

6月是“普及金融知识 守住钱袋子”消保宣传月。近日，建行南通景河苑支行上演了一场紧张刺激的“反诈生死时速”，成功拦截一起涉案金额高达百万的诈骗事件，硬核守护市民“钱袋子”。

　　当天，一名神色慌张的客户冲进建行南通景河苑支行，要求办理大额现金支取业务，金额高达100万元。这立即引起了柜员的警觉，按照银行日常反诈培训要求，柜员在办理业务时对客户资金用途和来源进行了仔细询问。但其一会儿扯“生意周转”，一会儿说是“朋友借彩礼”，前言不搭后语，也拿不出任何相关证明材料。

　　察觉到情况不对劲，柜员立即呼叫主管前来协助。主管凭借丰富的工作经验和敏锐的反诈意识，判断这笔业务极有可能涉及诈骗，随即一方面安抚客户情绪，尽量拖延时间；另一方面迅速与反诈中心及公安部门取得联系，详细汇报了事件经过和客户的异常表现。

　　反诈中心和公安部门接到报告后，迅速启动应急处置机制，安排专人与银行对接，共同开展调查核实工作。在银行与警方紧密协作下，通过对客户资金流向和相关信息的深入分析，最终确定这是一起精心策划的诈骗案件。原来，客户接到了诈骗分子的电话，对方以“高额回报投资理财项目”为诱饵，诱导客户将资金以现金方式取出后再交给他人存入，以此来阻断资金流向。

　　随后，银行工作人员与警方联合开启“反诈劝说模式”。起初，客户仍对诈骗分子的谎言深信不疑，甚至一度情绪激动，指责银行故意刁难。但银行工作人员始终保持冷静和专业，通过列举近期发生的真实诈骗案例，详细讲解诈骗分子的常见手段和套路，逐渐让客户意识到自己确实陷入了诈骗陷阱。经过一番努力，客户终于恍然大悟，对银行工作人员和警方的及时提醒与帮助表示衷心感谢。

　　此次成功堵截诈骗案件，不仅体现了建行南通景河苑支行员工高度的责任心和敏锐的风险防范意识，也是银行与反诈中心、公安部门紧密合作的成果。事后，反诈中心为建行南通景河苑支行颁发了表扬信，对其在反诈工作中的出色表现给予了充分肯定和高度赞扬。