近日，中国银行南通分行成功拦截一起针对留学生家长的跨境诈骗案件。一位客户因在澳洲留学的儿子被“移民局调查”，险些按照要求汇款34万澳元“自证清白”，所幸银行工作人员及时发现端倪，避免了资金损失。
当天，一位神色焦虑的客户匆忙来到中国银行海安金海国际支行，要求办理向澳大利亚的跨境汇款业务。客户称，其在澳洲留学的儿子因“急需资金证明”，多次催促他们汇款，并称同宿舍两名同学因“打黑工”被当地移民局调查，移民局要求他提供34万澳元的财力证明以“自证清白”，需将资金存入其澳大利亚个人账户，此次先行汇出10万澳元。大堂经理察觉客户情绪异常且汇款用途可疑，立即向运营内控副行长汇报。
通过进一步询问，银行工作人员发现客户对“财力证明”的描述含混不清，且与常规做法不符——通常情况下，国外政府要求的财力证明是由国内银行开具，并不涉及直接向个人账户汇款。凭借丰富的反诈工作经验，银行工作人员初步判断这可能是一起诈骗案件。为核实具体情况网点迅速启动跨境风险事件应急机制，一方面联系中国驻澳大利亚大使馆核实情况，确认移民局从未要求留学生以“存入个人账户”的方式提供财力证明，且调查程序与资金证明并无直接关联；另一方面建议客户联系其儿子所在高校国际学生办公室，经校方反馈其子在校表现正常未涉及非法务工情况。最终，客户通过视频通话与儿子确认，所谓的“移民局要求”实为诈骗分子仿冒邮箱发送的虚假信息，并非学校官方渠道转发。
银行随即采取多项措施保障客户资金安全：立即报警并终止汇款操作、关闭客户网银跨境汇款功能、加强其账户监测，并指导客户儿子在澳大利亚报警，提交仿冒邮件证据，并联系当地银行冻结账户，防止后续资金损失。警方到场后对客户进行了反诈宣传，避免了资金损失。