从源头遏制非法集资,南通银行机构准备这么干…|南通发布

非法集资大部分通过银行转账,银行机构在监测防控非法集资方面发挥着重要作用。10日下午,市金融局、市人行、市银保监局联合召开全市银行机构处非工作会议,重点对银行账户监测以及金融网点监测预警网格化工作机制进行部署推进,从源头遏制非法集资。

银行账户监测是发现并防范非法集资等非法金融活动的关键环节。会议要求,各银行机构要加强客户资质审核,对于未在我市注册登记的机构,尤其是未持牌“投融资”机构,各银行机构原则上不可开立结算账户,同时,要加强资金流向、重点账户的监测,完善内部员工管理等措施,发挥好银行机构监测防空作用。市金融局相关负责人表示,为了加大对各银行机构督导力度,该项工作与银行机构的年度监管评级、综合评价以及高质量发展评价挂钩。

金融网点监测预警是非法金融活动线索排查和处置的重要渠道。2018年,我市在全省率先建立了市金融网点监测举报非法集资网格,给银行、保险、证券和地方金融企业等1712家正规金融机构营业网点划定监测区域,引导发挥监测预警作用。今年以来,我市对“金融网点+网格”工作机制进行完善,扩大监测预警对象,明确网格化工作职责,完善线索报送处置途径,最大化地扩大覆盖、延伸触角、下沉重心,及时发现和报送非法集资活动信息。

  会议要求,各银行机构要认真履行防控非法集资工作职责,全面落实风险防控、宣传教育、监测预警、涉案账户查控等相关工作任务,切实从源头上遏制非法集资高发频发势头,共同守护好南通人的“钱袋子”。

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